Как «пауки» в банке

Рисунок Бауржана ИЗБАСАРОВА.

Впервые в истории современного правосудия региона к уголовной ответственности за незаконную выдачу кредитов привлечен работник коммерческого банка.

Виктория Чепур
Шымкент

Успешные атаки мошенников на южноказахстанские филиалы комбанков вызывают тревогу не только в правоохранительных органах. Мы уже рассказывали, как 26-летний шымкентец И. Бахтияров и его команда «кинули» семь (!) банков, получив по подложным документам 226 миллионов тенге кредитных средств. Мошенники были осуждены, однако на скамье подсудимых не оказалось ни одного банковского служащего, ставившего подписи на разрешительных документах.

Прецедентом стало уголовное дело в отношении «группы товарищей» во главе с 54-летней шымкенткой  З. Есимсеитовой, расследованное ДБЭКП ЮКО. В этой истории оказался замешан и начальник кредитного отдела филиала Kaspiбанка 28-летний Е. Калмырза. Мошеннический механизм, высветившийся в ходе суда, был таков. Сначала у нотариуса они оформляли договор 30-процентного задатка на приобретение жилого дома, подтверждая свою финансовую состоятельность. Потом покупатель оформлял кредит на недостающую сумму для полного расчета за недвижимость. В качестве залога выставлялся приобретенный дом. Казалось, все по закону, но договор задатка делался ради фикции, и никто никому никаких денег не платил. Более того, вместо закладываемого дорогого особняка на поверку выплывали или совершенно голый земельный участок, или хибара «на трех ножках», никак не покрывавшие по стоимости выданные клиентам суммы.

Куда смотрели оценщики и прочая банковская рать, обязанная проверять финансовую благонадежность клиентов и обеспечивать залоговое обеспечение полученных ими миллионов? Вопрос, конечно, интересный. Тем паче, на скамье подсудимых оказался единственный начальник кредитного отдела филиала Kaspiбанка. На суде он в категоричной форме отрицал предъявленные ему обвинения: мол, не я один подписывал разрешительные документы на миллионные кредиты, почему спрос только с меня? Но «выстрелили» чистосердечные признания остальных обвиняемых.

Получатели кредитов сдали Калмырзу с «потрохами», утверждая, что именно ему отдавали 10-процентный «откат» с каждого полученного кредита. Большую помощь следствию и суду оказала главный «разводящий» мошенников З. Есимсеитова. Это она, будучи «своим человеком» в банке, выбивала кредиты, именно ее «подопечные» получили более 51 миллиона тенге под фиктивную недвижимость. Кстати, старания Есимсеитовой в разоблачении банковского служащего способствовали мягкости судебного вердикта. Она получила 5 лет лишения свободы условно с испытательным сроком в три года.

Первым тревогу по поводу невозврата долгов забил головной банк. Материалы служебной проверки легли на стол финполицейских ЮКО, и те распутали криминальный клубок. Многотомное уголовное дело рассматривалось в Аль-Фарабийском райсуде. Председательствовал на процессе судья О. Кадырзисов, бывший следователь. В итоге Е. Калмырза был признан виновным в мошенничестве и приговорен к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества. 52-летний Т. Бердикулов, 26-летние С. Нурханов и Н. Казахбаев получили по 6,5 лет отсидки, 35-летний Б. Кадырбаев – 6 лет колонии общего режима, все – с конфискацией имущества. Во время оглашения приговора подсудимая
Н. Нурханова из той же компании мошенников стала мамой. Но рождение ребенка не спасло от наказания: 5 пять лет лишения свободы с отсрочкой исполнения на этот же срок, пока не подрастет малыш.

Судья О. Кадырсизов вынес также частное постановление о привлечении к ответственности лиц, которые по долгу службы обязаны были предупредить разграбление средств банка. В документе названы начальник службы безопасности филиала Kaspiбанка, его помощник, кредитный менеджер, замдиректора филиала и другие. А еще частный нотариус, оформлявшая договор задатка.

- Именно с нее, – считает О. Кадырсизов, – начались махинации. Если бы не было фиктивного договора о задатке, свидетельствовавшего о материальном благополучии покупателя, не последовало бы и липового договора о кредитном займе. Необходимо ужесточить ответственность частных нотариусов за оформление сделок, в первую очередь по недвижимости. Мы отправили частное постановление и в головной офис Kaspiбанка, но ответа до сих пор не получили.

И все же лед тронулся! Надеемся, банкиры теперь всерьез возьмутся за кадровую работу, чтобы самим не остаться за бортом и не оставить с носом добросовестных вкладчиков.